.米力商务(Minitech Business)-投资融资,项目产品  

|

 
 
米力 融资支持
 
 
 
科技项目融资
 
      米力商务,为科技类项目提供融资支持。

    如果您的科技项目有明确的商务模式、自主知识产权,或者具备投资小见效快的特点,请将尽可能详细的项目资料发给我们。
    如果您认为现在提供完美的商业计划有困难,也没有关系。我们关心的是项目本身可能具有的价值。我们将在专业人士评估以后,尽快和您联系。如果所列的部分资料还不具备,请予以注明。

    一份商业计划书应该包括的几个重要部分是:公司基本情况,公司管理层,产品/服务,研究与开发,行业及市场情况,营销策略,产品制造,管理,融资说明,财务计划,风险控制,项目实施进度等。

    下面以公司为例,给出一个商业计划书的编制参考。如果公司还没有成立,目前仅仅是以项目团队的形式在运作的话,需要对下面的商业计划书的内容作必要的调整,但是基本结构应该变化不大。

    商 业 计 划 书 编 制 参 考

目 录

摘要——————————————————————— 2
目 录 —————————————————————— 3
第一部分 公司基本情况 —————————————— 4
第二部分 公司管理层 ——————————————— 6
第三部分 产品/服务 ————————————————9
第四部分 研究与开发 ———————————————12
第五部分 行业及市场情况 —————————————14
第六部分 营销策略 ————————————————16
第七部分 产品制造 ————————————————18
第八部分 管理 ——————————————————20
第九部分 融资说明 ————————————————22
第十部分 财务计划 ————————————————25
第十一部分 风险控制 ———————————————26
第十二部分 项目实施进度 —————————————27
第十三部分 其它 —————————————————27

第一部分 公司基本情况

    公司名称__________________________成立时间____________
    注册资本___________________实际到位资本_______________
    其中现金到位_______________无形资产占股份比例_________%
    注册地点_____________________________________________

    公司性质为:请填写公司性质,如:有限公司、股份有限公司、合伙企业、个人独资等,并说明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例。

    公司沿革:说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动,并说明这些变动的原因。
    ________________________________________

    目前公司主要股东情况:列表说明目前股东的名称及其出资情况。

    股东名称, 出资额, 出资形式, 股份比例, 联系人, 联系电话;
    甲方 . . . . ., 乙方 . . . . ., 丙方 . . . . ., 丁方 . . . . ., 戊方 . . . . .

    目前公司内部部门设置情况:以组织机构图来表示。
    本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况:以图形方式表示,如

    公司曾经经营过的业务有____________、___________、 _______、_________、__________。
    公司目前经营的业务为 ___________、___________、________、___________、____________。
    主营业务为_________________________________。

    公司目前职工情况:如:拥有员工________人,其中大专以上文化程度的有________人,占员工总数________%,大学本科以上的有_________人,占员工总数_________%,硕士学位(含中级职称)以上的有_________,占员工总数_________%,博士学位(含高级职称)以上的有_________人,占员工总数_________%;最好列表说明,如:

    员工人数
    大专以上文化程度
    大学本科
    硕士(中级职称)
    博士(高级职称)

    人数
    比例
    人数 比例 人数 比例 人数 比例
    . . . . . . . . .

    公司经营财务历史:列表说明
                              (单位:万元)

    项 目 本年度 前1年 前2年 前3年
    销售收入 . . . .
    毛 利 润 . . . .
    纯 利 润 . . . .
    总 资 产 . . . .
    总 负 债 . . . .
    净 资 产 . . . .

    公司近期及未来3 ~ 5年要实现的目标(行业地位、销售收入、市场占有率、产品品牌以及公司股票上市等)___________________________
    公司近期及未来3 ~ 5年的发展方向、发展战略和要实现的目标:
    ___________________________________

第二部分 公司管理层

    董事会成员名单

    序号 职 务 姓 名 工 作 单 位 联系电话
    1 董事长 . . .
    2 副董事长 . . .
    3 董 事 . . .
    4 董 事 . . .
    5 董 事 . . .
    6 董 事 . . .
    7 董 事 . . .
    8 董 事 . . .
    9 董 事 . . .

    董事长
    姓名_____________性别______年龄______籍贯_________
    学历______学位__________所学专业_______职称__________
    毕业院校____________户口所在地_______联系电话________
    主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。______________________

    总经理
    姓名_______性别______年龄______籍贯__________
    学历_________学位_____所学专业______职称_________
    毕业院校_______户口所在地________联系电话___________
    主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。______________________

    技术开发负责人
    姓名________性别_____年龄_______籍贯_________
    学历______学位_______所学专业__________职称__________
    毕业院校________户口所在地________联系电话___________
    主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。______________________

    市场营销负责人
    姓名________性别_____年龄______籍贯______________
    学历__________学位_________所学专__________________
    毕业院校____________户口所在地__________联系电话________
    主要经历和业绩:着重描述在本行业内的营销经验和成功事例。______________________________

    财务负责人
    姓名__________性别______年龄_______籍贯______________
    学历___________学位_______所学专业_____________
    毕业院校_________户口所在地_________联系电话___________
    主要经历和业绩:着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经验和业绩。___________

    其他对公司发展负有重要责任的人员(可增加附页)
    姓名_________性别_____年龄______籍贯______________
    学历_____学位________所学专业________________
    毕业院校________户口所在地_________联系电话___________
    主要经历和业绩:根据公司的需要,来描述不同人员在特定方面的专长。____________________

第三部分 产品/服务

    产品/服务描述 (这里主要介绍拟投资的产品/服务的背景、目前所处发展阶段、与同行业其它公司同类产品/服务的比较,本公司产品/服务的新颖性、先进性和独特性,如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等。)
    __________________________
    公司现有的和正在申请的知识产权(专利、商标、版权等)
    ________________________________
    专利申请情况 _________________________________
    产品商标注册情况 ________________________________
    公司是否已签署了有关专利权及其它知识产权转让或授权许可的协议等,如果有,请说明,并附主要条款_______________________
    目标市场:这里对产品面向的用户种类要进行详细说明。
    ____________________________________________
    产品更新换代周期:更新换代周期的确定要有资料来源。
    ____________________________________________
    产品标准:详细列明产品执行的标准。
    ____________________________________________
    详细描述本公司产品/服务的竞争优势(包括性能、价格、服务等方面)______________________
    产品的售后服务网络和用户技术支持______________________

第四部分 研究与开发

    公司已往的研究与开发成果及其技术先进性(包括技术鉴定情况、获国际、国家、省、市及有关部门和机构奖励情况)______________
    公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况_______公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况__________________________________________________
    国内外情况,公司在技术与产品开发方面的国内外竞争对手(5家)情况,以及公司为提高竞争力拟采取的措施。
    ____________________________________________
    到目前为止,公司在技术开发方面的资金总投入是多少,计划再投入的开发资金是多少(列表说明每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开发有关的其它费用)_________________
    请说明,今后为保证产品质量、产品升级换代和保持技术先进水平,公司的开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品________________________________________________
    公司现有技术开发资源以及技术储备情况__________________
    公司寻求技术开发依托(如大学、研究所等)情况,合作方式_______________________________
    公司将采取怎样的激励机制和措施,保持关键技术人员和技术队伍的稳定_____________________
    公司未来3 —5年在研发资金投入和人员投入计划(万元)

    年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
    资金投入 . . . . .
    人员(个) . . . . .

第五部分 行业及市场情况

    行业情况(行业发展历史及趋势,哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大,进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等,行业市场前景分析与预测)_________________________________

    过去3 —5年各年全行业销售总额(万元):一定要列明资料来源。

    年 份 前5年 前4年 前3年 前2年 前1年
    销售收入 . . . . .
    销售增长率 . . . . .

    未来3—5 年各年全行业销售收入预测(万元):一定要列明资料来源。

    年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
    销售收入 . . . . .

    本公司与行业内五个主要竞争对手的比较:主要描述在主要销售市场中的竞争对手。

    竞争对手 市场份额 竞争优势 竞争劣势
    . . . .
    . . . .
    . . . .
    . . . .
    . . . .
    本公司 . . .

    市场销售有无行业管制,公司产品进入市场的难度分析_____________________________________
    

    公司未来3—5年的销售收入预测(融资不成功情况下)(万元)

    年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
    销售收入 . . . . .
    市场份额 . . . . .

    公司未来3—5年的销售收入预测(融资成功情况下)

    年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
    销售收入 . . . . .
    市场份额 . . . . .

第六部分 营销策略

    产品销售成本的构成及销售价格制订的依据_____________

    如果产品已经在市场上形成了竞争优势,请说明与哪些因素有关(如成本相同但销售价格低、成本低形成销售价格优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品,等等)_____________________________________________
    在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施______道优于竞争对手产品,等等)_________________________
    在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施_________

    在广告促销方面的策略与实施________________________
    在广告促销方面的策略与实施________________________
    在产品销售价格方面的策略与实施_________________________
    在建立良好销售队伍方面的策略与实施________________________
    产品售后服务方面的策略与实施______________________________
    其它方面的策略与实施_____________________________
    对销售队伍采取什么样的激励机制____________________________

第七部分 产品制造

    产品生产制造方式(公司自建厂生产产品,还是委托生产,或其它方式,请说明原因)_____________________________

    公司自建厂情况下,购买厂房还是租用厂房,厂房面积是多少,生产面积是多少,厂房地点在哪里,交通、运输、通讯是否方便___________________________
    现有生产设备情况(专用设备还是通用设备,先进程度如何,价值是多少,是否投保,最大生产能力是多少,能否满足公司产品销售增长的要求,如果需要增加设备,采购计划、采购周期及安装调试周期;如果需要大规模建设,是否选择"交钥匙"方式进行,"交钥匙"工程的承包机构是否提供工期、质量方面的保证,如何对这些保证加以实施?)_________________________________
    请说明,如果设备操作需要特殊技能的员工,如何解决这一问题__________
    简述产品的生产制造过程、工艺流程_________________
    如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期,列出3家主要供应商名单及联系电话。
_______________
    主要供应商1_____________________________
    主要供应商2_____________________________
    主要供应商3_____________________________
    正常生产状态下,成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内,描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备________________
    产品成本和生产成本如何控制,有怎样的具体措施___________
    产品批量销售价格的制订,产品毛利润率是多少?纯利润率是多少?_______

第八部分 管理

    请说明,为保证融资项目按计划实施,公司准备今后各年陆续设立哪些机构,各机构配备多少人员,人员年收入情况。请用图表统计表示出来,附在本计划中。

    公司是否通过国内外管理体系认证?___________________________

    公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制_____________
    公司是否考虑员工持股问题,请说明_____________________
    公司是否与掌握公司关键技术及其它重要信息的人员签定竞业禁止协议,若有,请说明协议主要内容______________________
    公司是否与每个雇员签定劳动用工合同___________________
    公司是否与相关员工签定公司技术秘密和商业秘密的保密合同_________
    公司是否为每位员工购买保险,请说明保险险种________________
    公司是否存在关联经营和家族管理问题,若有,请说明_________________
    公司与董事会、董事、主要管理者、关键雇员之间是否有实际存在或潜在的利益冲突,如果有,请说明解决办法_________________________
    请说明,公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施____________
    请说明,项目实施过程中,公司需要哪些外部支持,如何获得这些支持______

第九部分 融资说明

    为保证项目实施,需要新增投资是多少_____________________________

    新增投资中,需投资方投入______________,对外借贷_______________
    公司自身投入_________如果有对外借贷,抵押或担保措施是什么?____

    请说明投入资金的用途和使用计划_____________________
    希望让投资方参股本公司或与投资方成立新公司,请说明原因_____________
    拟向投资方出让多少权益?计算依据是什么?_________________
    预计未来3 ~5 年平均每年净资产回报率是多少?___________________
    投资方可享有哪些监督和管理权力_________________________________
    如果公司没有实现项目发展计划,公司与管理层向投资方承担哪些责任?_________________
    投资方以何种方式收回投资,具体方式和执行时间_______________________
与公司业务有关的税种和税率,公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况,特别是市场准入、减免税等方面的优惠政策________________
    需要对投资方说明的其它情况___________________________

第十部分 财务计划

    产品形成规模销售时,毛利润率为____________%,纯利润率为____________%。

请提供:
未来3 ~ 5年项目盈亏平衡表
未来3 ~ 5年项目资产负债表
未来3 ~ 5年项目损益表
未来3 ~ 5年项目现金流量表
未来3 ~ 5年项目销售计划表
未来3 ~ 5年项目产品成本表
(第一年每个月计算现金流量,共12个月,第二年每季度计算现金流量,共四个季度,第三、四、五年每年计算现金流量,共三年)
每一项财务数据要有依据,要进行财务数据说明。

第十一部分 风险控制

    请详细说明该项目实施过程中可能遇到的风险(包括政策风险、加入WTO的风险、技术开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公司关键人员依赖的风险等。以上风险如适用,每项要单独叙述控制和防范手段)__________________________

第十二部分 项目实施进度

详细列明项目实施计划和进度,注明起止时间____________________

第十三部分 其它

    为补充计划书内容,进一步说明项目情况,请把有关问题在此描述(如公司或公司主要管理人员和关键人员过去、现在是否卷入法律诉讼及仲裁事件中,对公司有何影响)_____________________________
请将产品彩页、公司介绍册、证书等作为附件附于本调查表后。清单如下:
_________________________________


    一个项目能否吸引投资者的注意,主要看其是否具备以下四个条件:
    1. 项目本身是否有较大的市场容量和较强的盈利能力;
    2. 项目在技术、管理、生产、研究开发和营销等方面有无独特性;
    3. 是否有完整、务实和能够操作的项目实施计划;
    4. 管理层是否具备成功实施项目的能力和信心。
    很多企业家往往喜欢带着一份简单的项目说明书与风险投资家面谈,希望用自己的口才说服对方。可是,用严密的逻辑和清晰的思路表达项目,难度很大,谁能保证风险投资家真理解了?即使把项目表达清楚了,那么多内容谁能记得住呢?因此,通过这种方式寻求投资,成功的机会不大,而且将会越来越小。
    一份强有力的《商业计划书》是吸引风险投资家的关键,因为《商业计划书》中对上述几个关键问题都给予了明确的说明。希望贵公司(项目团队)在寻找投资过程中少走弯路,尽早成功。

 

 
 
 
 
 
     相关链接
动态图形界面(D-GUI)项目
 
 
 
米力商务